Πολιτική AML και Επαλήθευση στο Snatch Casino

Η διαφάνεια είναι προϋπόθεση για κάθε τίμιο παιχνίδι. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε αναλυτικά πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και πώς εξελίσσεται η επαλήθευση του λογαριασμού σας, βήμα προς βήμα, χωρίς αόριστες υποσχέσεις.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια που εκδόθηκε από την Αρχή τυχερών παιχνιδιών της Curaçao και τηρούμε πλήρως το applicable πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπει η άδειά μας. Αυτό δεν είναι απλή γραφειοκρατική υποχρέωση: είναι ο λόγος που το Snatch Casino δραστηριοποιείται από το 2021 με σταθερούς κανόνες ασφαλείας για κάθε παίκτη.

Στην πράξη, η δέσμευσή μας σημαίνει τρία πράγματα. Επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε ενεργού παίκτη μας, παρακολουθούμε τα μοτίβα συναλλαγών για ενδεχόμενες ύποπτες δραστηριότητες και συνεργαζόμαστε με τις αρμόδιες αρχές όταν νομική υποχρέωση το επιβάλλει. Κανένα ποσό δεν κινείται στην πλατφόρμα μας εκτός αυτών των ελέγχων, ανεξαρτήτως μεγέθους.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση KYC στο Snatch Casino δεν γίνεται τυχαία, αλλά σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία. Μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό, να καταθέσετε και να παίξετε άμεσα, ωστόσο πριν από την πρώτη σας ανάληψη ο λογαριασμός πρέπει να είναι πλήρως επαληθευμένος. Επιπλέον, ξεκινούμε επαλήθευση όταν οι συνολικές καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε στοιχεία που απαιτούν διευκρίνιση.

Τα έγγραφα που ζητάμε καλύπτουν τρία πεδία: ποιος είστε, πού κατοικείτε και πώς πληρώνετε.

• Ταυτότητα: έγκυρο έγγραφο δημόσιας αρχής με φωτογραφία (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης).
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utility, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή που να εκδίδεται το πολύ τους τελευταίους 3 μήνες.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας (με συγκαλυμμένους κρυφούς αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κατοχής κρυπτονομίσματος.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα για όσους υποβάλλουν πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα. Συνήθως ελέγχουμε τα δικαιολογητικά εντός 24 ωρών, ενώ σε περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου ή ελλιπών αρχείων ο έλεγχος μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

Τα βήματα έχουν ως εξής:

• 1. Εισάγετε τα στοιχεία σας στην εγγραφή με ακρίβεια, όπως αναγράφονται στο έγγραφο ταυτότητας.
• 2. Ανεβάζετε τα δικαιολογητικά μέσω του ασφαλούς τομέα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
• 3. Η ομάδα συμμόρφωσής μας ελέγχει κάθε αρχείο χειροκίνητα και διασταυρώνει τα στοιχεία.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα, είτε έγκριση είτε αίτημα για συμπληρωματικό έγγραφο.
• 5. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας εκτελούνται χωρίς επαναλαμβανόμενους ελέγχους των ίδιων εγγράφων.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία που υποβάλλετε μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους παρά μόνο όταν υπάρχει νομική υποχρέωση προς τις αρμόδιες αρχές.

Αίτημα απόδειξης πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί και σας ζητάμε να τεκμηριώσετε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το αίτημα ενεργοποιείται όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεων δεν συνάδει με το προφίλ ενός μέσου παίκτη, ή όταν το ύψος μιας μεμονωμένης ανάληψης υπερβαίνει τα συνηθισμένα όρια.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε μισθολόγιο, φορολογική ενημερότητα, τραπεζική βεβαίωση εσόδων, πιστοποιητικό πώλησης ακινήτου ή αντίστοιχο επίσημο έγγραφο. Ο σκοπός δεν είναι να σας εμποδίσουμε να παίξετε, αλλά να είμαστε σε θέση να αποδείξουμε στους ρυθμιστικούς ελέγχους ότι κάθε ευρώ στην πλατφόρμα μας έχει νόμιμη προέλευση.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα και χειροκίνητα φίλτρα παρακολούθησης. Ελέγχουμε τα μοτίβα χρονισμού, το μέγεθος των ποσών, τις μεταβολές συμπεριφοράς και τη συνέπεια μεταξύ μεθόδου κατάθεσης και μεθόδου ανάληψης. Ο κανόνας που εφαρμόζουμε είναι απλός: οι αναλήψεις πραγματοποιούνται κατά προτεραιότητα με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR, το εβδομαδιαίο όριο αναλήψεων φτάνει τα 5.000 EUR και δεν χρεώνουμε προμήθειες από πλευράς μας. Οι αναλήψεις μέσω ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ για κάρτες και τραπεζική μεταφορά μπορεί να χρειαστούν έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα που στέλνετε κριθούν ανεπαρκή, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα. Αρχικά αναστέλλουμε την εκτέλεση αναλήψεων, όχι όμως το παιχνίδι με τα υπόλοιπα κεφάλαιά σας. Αν η καθυστέρηση παρατείνεται, μπορούμε να περιορίσουμε τις καταθέσεις στον λογαριασμό σας, ώστε να μην προστίθεται νέο ποσό σε μη επαληθευμένο προφίλ.

Σε περιπτώσεις ψευδών στοιχείων, καταχρηστικής χρήσης πολλαπλών λογαριασμών ή ευρημάτων ύποπτης δραστηριότητας, δικαιούμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό και να ζητήσουμε πρόσθετες εξηγήσεις πριν από κάθε εκταμίευση. Το ποσό σας δεν εκπίπτει: απλώς παραμένει blocked μέχρι να επιλυθεί το θέμα. Οι παίκτες από περιορισμένες περιοχές, όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, το Ηνωμένο Βασίλειο και η Ουκρανία, δεν δικαιούνται λογαριασμό στη πλατφόρμα μας.

Διατήρηση εγγράφων και εχεμύθεια

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών σας για όσο χρονικό διάστημα προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας, ακόμη και μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι διπλός: οφείλουμε να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των ρυθμιστικών αρχών για συγκεκριμένες συναλλαγές του παρελθόντος και να προστατεύουμε εσάς από υποκλοπές ταυτότητας, αφού τα αρχεία τεκμηριώνουν ποιος ήταν νόμιμος κάτοχος του λογαριασμού.

Μέσα σε αυτό το χρονικό διάστημα τηρούμε απόλυτη εχεμύθεια. Τα δεδομένα σας δεν χρησιμοποιούνται για marketing χωρίς τη συγκατάθεσή σας και δεν διαβιβάζονται σε τρίτους εκτός των περιπτώσεων που ο νόμος επιβάλλει.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση KYC;

Ναι. Η εγγραφή, οι καταθέσεις και το παιχνίδι είναι άμεσα διαθέσιμα. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο χρόνο χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως έως 24 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε σύνθετες περιπτώσεις ο έλεγχος μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεων σας ξεπερνά τα συνηθισμένα όρια, για να τεκμηριώσουμε τη νόμιμη προέλευση των ποσών, όπως επιβάλλει η άδειά μας.

Πρέπει να ανταλλάξω τα έγγραφά μου μέσω email;

Όχι. Όλα τα δικαιολογητικά υποβάλλονται μέσω του ασφαλούς, κρυπτογραφημένου τομέα επαλήθευσης μέσα στο προφίλ σας στο snatch.org.gr.